招标信息

二、采购项目名称：恒丰银行智能营销项目POC测试供应商征集
采购项目编号： /
采购项目分包情况：
标包    采购
内容    数量    供应商资格要求
1     恒丰银行智能营销项目    1宗    1.供应商须在中国境内注册，具有独立法人资格，持有合法的营业执照。
2.供应商需具备自2022年5月1日至今至少一例银行有智能营销类似项目案例。
3.供应商未被列入“信用中国”网站“失信被执行人名单、重大税收违法案件当事人名单、政府采购严重违法失信行为”记录名单。
4.本项目不允许联合测试。
三、项目背景、测试范围及技术要求
（一）项目背景
随着中低资产客群的服务需求与营销资源有限性之间的矛盾凸显，亟需通过技术手段突破服务半径与效率瓶颈，实现私行级能力下沉，解决“服务断层”与“能力错配”问题，践行我行金融为民的理念。
1.客户侧服务痛点
（1）信息壁垒与决策盲区：金融产品条款复杂、风险收益可视化不足，客户缺乏实时市场资讯与科学决策工具，依赖主观判断导致盲目选择。
（2）服务覆盖断层：传统营销聚焦高净值客群（AUM≥100万），中低资产客户（20万≤AUM＜100万）面临专业服务空白，难以获得适配的资产配置与财富规划。
（3）个性化服务缺失：产品推荐“千人一面”，缺乏基于客户生命周期（如养老、教育、育儿）的动态规划，无法满足差异化需求。
（4）信任与情绪管理难题：客户投资知识不足，易受市场波动影响陷入非理性决策（如追涨杀跌），对服务的信任度依赖人工营销，缺乏系统化的风险提示与行为干预机制。
2.营销侧能力瓶颈
（1）专业技能滞后：我行客户经理在资产配置、复杂产品解析、全生命周期规划等领域存在能力短板，知识更新受限于传统培训，难以及时响应市场变化。
（2）客户洞察碎片化：数据孤岛导致客户全景画像缺失，客户经营主要依赖经验判断，缺少实时数据支撑，难以及时捕捉客户隐性需求（如养老、教育等场景化需求）。
（3）服务效率低下：产品信息分散、手动处理耗时，客户经理经常陷入基础事务性工作，用于深度客户沟通与策略制定的时间被压缩。
（4）营销效能不足：传统培训成本高、实战场景少，客户经理缺乏标准化异议处理话术与极端场景应对能力，客户转化与留存效率待提升。
二、测试范围
1.智能营销-热点资讯：实时解析市场动态，赋能精准决策支持。支持对客户或客户经理关注的财经资讯进行深入分析和全面解读，借助大模型对前沿讯息的收集蒸馏能力和对信息数据的深度分析推理能力，高效输出市场热点解读报告，以协助客户经理更精准地把握市场先机及敏锐捕捉对客营销素材。
2.智能营销-客户洞见：数据驱动需求洞察，实现精准专业服务。支持基于我行客户要素信息（如基本信息、标签信息、持仓信息等）、客户经营信息（如商机动向信息、面客触客信息等）、市场策略信息、产品运营信息等围绕客户经营的全量有效要素，结合大模型超强的思考和推理能力，为客户经理输出全面、精准的客户360画像、客户经营策略、客户营销路径、对应营销话术等。辅助客户经理更好地识别客户（KYC）、经营客户，以及客户转化。
3.智能营销-财富诊断：全面审视资产状况，助力客户资产结构优化。支持基于我行客户信息（如客户风测、客户财富全景、客户具体持仓等）、客户财富健康模型信息、客户经营策略信息、产品运营策略信息等，结合大模型前沿知识库和深入推理能力，为客户经理输出最科学、贴切的客户财富健康诊断方案，并基于此生成可落地的对客营销方案，供客户经理参考，以便为客户财富的健康、安全、稳定增值提供有效服务。
4.智能营销-产品洞察：强化产品数据分析，打造产品分析诊断能力。支持便捷、高效、可视化地进行产品要素和指标的灵活对比，并借助大模型的海量市场信息和深度思考能力，对产品对比结果进行分析，输出对产品的专业评价。
5.智能营销-资产配置：智能生成策略规划，提升客户维护效能。支持基于我行客户、产品等信息，深度融合美林时钟、帆船理论等资产配置模型，集成我行财富产品库全量产品，以及营销活动，高效、便捷地提供各类场景化（包含养老、教育、传承等规划）客户资产配置建议，并支持生成对应资配建议书和对客营销话术，辅助客户经理提高其营销服务的专业度，同时提供相应的投后管理功能。
6.智能陪练：模拟真实对话场景，提升员工营销能力。支持零售业务场景对话仿真训练，为员工提供实时、沉浸式、个性化的实战训练平台，强化员工业务应答、资产配置、产品推荐及投诉处理能力，提高员工营销能力，降低实战服务风险。
（三）技术要求
1.技术组件国产化：基础软硬件产品使用要求，新建系统需适配我行信创目录产品及版本。(服务器需适配海光或者鲲鹏服务器；操作系统需适配麒麟；数据库需适配Goldendb；中间件需适配东方通；终端浏览器需适配麒麟操作系统自带浏览器（奇安信浏览器、统信操作系统自带浏览器)
2.良好的UI/UE：界面设计简约大方、符合用户操作习惯。
3.高可用性：架构设计及部署含高可用解决方案，单中心集群，多中心灾备。重要信息系统（A类、A+类）需支持双中心双活。
4.良好的扩展性：软件应具有水平扩展的能力。
5.架构规范完整性：架构概要设计、系统详细设计、产品配置安装手册、运维手册，系统基于主流技术栈开发，符合行内系统引入准备标准，系统可扩展可定制。
6.技术组件（数据库、中间件）标准化部署：数据库、中间件可按照行内技术组件的标准化部署要求进行部署。
7.IPv6：面向互联网的应用系统（包括对客业务和非对客业务），实现端到端的IPv6双栈支持；如果有web页面，需要在首页有支持IPv6的图标显示；如果需要数据库、日志、下游应用系统记录IP地址，记录字段要支持IPv6格式。
8.监控：软件应具有健康检查的接口，可通过外部监控系统接受监控
9.数据库、中间件日志：中间件、数据库日志完备，所有操作行为都有日志记录，并且符合行内敏感信息日志记录要求。
10.人工智能相关算法和模型满足国家监管备案要求，并支持对接外部基础大模型。
四、议程安排：
报名参与时间：自 2025 年5 月 20 日起至2025年 5 月26 日止，上午8:30－11:30，下午14:00－17:00 （北京时间，法定公休日、法定节假日除外）

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联系人：陈经理
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电话：010-83551561
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